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Titre degradé

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Président

M. Othman Benjelloun, Président Directeur Général (*)

Membres

• M. Mohamed Kabbaj, Administrateur Indépendant
• M. Azeddine Guessous, Administrateur intuitu personae
• O Capital Group, représentée par M. Hicham El Amrani
• M. Brahim Benjelloun-Touimi, Administrateur Directeur Général Délégué
• M. Brian C. Mck. Henderson, Conseiller auprès de la Présidence

Membres invités

La Strategy Task Force pourra associer à ses travaux les membres de la Direction Générale Exécutive ou d’autres membres désignés par les soins de ces derniers, ainsi que faire appel à des experts (experts pays / zones géographiques, experts technologiques, …) et consultants externes reconnus pour leurs compétences et leurs expériences.

Secrétaire

Mme Salma Tazi, Directrice Générale Adjointe, Stratégie Groupe

Travaux du Comité

Au cours de l’exercice 2024, la Strategy Task Force a œuvré, dans le cadre de la mise en œuvre de la Vision 2030 et conformément au Programme prioritaire des travaux qu’elle a définis en début d’année, au cadrage du Plan Stratégique de Développement 2025-27 et au tableau de bord de son suivi. Elle a également veillé au suivi de la mise en œuvre du dispositif SREP et de l’avancement des projets de transformation en cours au sein du Groupe.

COMPOSITION

• 6 Membres
• 1 Indépendant
• 6 Réunions

Président

M. Azeddine Guessous, Administrateur intuitu personae

Membres

• British International Investment – BII – (CDC Ltd), représentée par M. Marc Beaujean
• Mme Ngozi Edozien, Administratrice Indépendante
• M. Brian C. Mck. Henderson, Conseiller auprès de la Présidence

Membres invités

Le Comité de Gouvernance, Nominations & Rémunérations pourra s’adjoindre à sa discrétion toute personne membre ou non membre de BANK  OF  AFRICA ou de son Groupe en fonction des questions inscrites à l’ordre du jour, notamment au niveau des commissions devant traiter des points en relation avec l’examen des conventions ou des nominations et rémunérations.

Secrétaire

M. Brahim Benjelloun-Touimi, Administrateur Directeur Général Délégué

Travaux du Comité

Le Comité de Gouvernance, Nomination et Rémunération s’est réuni à deux reprises en 2024 autour, d’une part, des diligences annuelles réglementaires à savoir, la restitution des résultats 2023 de l’auto-évaluation des travaux du Conseil d’Administration et des Comités spécialisés, les déclarations de conflits d’intérêts et la revue de l’indépendance des Administrateurs.

D’autre part, le Comité de Gouvernance, Nomination et Rémunération a examiné les réalisations et les chantiers en cours en termes de gestion du capital humain groupe, la politique de rémunération de BANK  OF  AFRICA SA et les initiatives de Change Management menées dans la perspective de la Vision 2030.

COMPOSITION

• 4 Membres
• 33%(*) d'Administrateurs Indépendants
• 2 Réunions
• 100% Participation

_{(*) Pour l’ensemble des Comités Réglementaires, le taux d’indépendance tient compte uniquement des membres Administrateurs}

Président

Mme. Laureen Kouassi-Olsson(*), Administratrice Indépendante

Membres

• RMA représentée par M. Azeddine Guessous, Administrateur Non Exécutif O Capital Group représentée par
• M. Hicham El Amrani, Administrateur Non Exécutif
• M. Azeddine Guessous, Administrateur intuitu personae
• British International Investment (CDC Limited), représentée par M. Marc Beaujean, Administrateur Non Exécutif
• M. Mohamed Kabbaj, Administrateur Indépendant(**)
• Mme. Nezha Lahrichi, Administratrice Indépendante
• M. Brian C. Mck. Henderson, Conseiller auprès de la Présidence

Membres associés

• M. Brahim Benjelloun-Touimi, Administrateur Directeur Général Délégué
• M. Mounir Chraibi, Directeur Général Exécutif en charge des Fonctions et Opérations Groupe
• M. Khalid Nasr, Directeur Général Exécutif en charge du Maroc & CIB (**)
• M. Amine Bouabid, Directeur Général Exécutif en charge de l’Afrique (**)
• M. Moulay Bouraqadi Saadani, Directeur Général Adjoint - Contrôleur Général Groupe
• M. Zouhair El Kaissi, Directeur Général Adjoint en charge des Finances Groupe
• Mme Assia Berrada, Directrice Générale Adjointe en charge de la Conformité Groupe
• MM. Omar Lahbabi et Radouane Anoua, Responsables Risques Groupe
• M. Othmane Alaoui, Directeur Général Adjoint du Pôle Business de BOA Group

Membres invités

Le Comité peut solliciter la collaboration de toute personne faisant partie du staff dirigeant du Groupe, les Commissaires aux Comptes et tout responsable dont les fonctions entrent dans le cadre de son domaine d’intervention en fonction des thématiques inscrites à l’ordre du jour.

Secrétaire

Pôle Risques Groupe

Travaux du Comité

Au cours de l’exercice 2024, le Comité des Risques Groupe s’est réuni 5 fois et ses travaux ont couvert: le suivi (i) des indicateurs de risques de crédit, marché, pays et opérationnels et ceux de liquidité, de taux d’intérêt et de change, (ii) des ratios réglementaires sociaux et consolidés et, (iii) de la watchlist. Il a également procédé à l’examen des limites globales des risques (secteur, pays, titres souverains, groupe d’affaires) et leur approbation, au suivi du portefeuille des titres souverains, aux orientations d’octroi de crédit et à Politique Générale des Risques Groupe.

Conformément aux dispositions réglementaires, le Comité a examiné et approuvé le Processus d’évaluation de l’adéquation des fonds propres internes (ICAAP), et le Plan de Redressement de Crise Interne (PRCI). 

Par ailleurs, le Comité a pris acte des perspectives macroéconomiques des pays d’implantation du Groupe en Afrique Subsaharienne. En outre, il s’est saisi des thématiques relatives au Dispositif de Conformité Groupe, au plan de test d’intrusion du système d’information en 2024 de même qu’il a suivi l’avancement du Projet SREP, nouveau dispositif prudentiel.

COMPOSITION

• 8 Membres
• 43% d'Administrateurs Indépendants
• 5 Réunions
• 94% Participation

_{(*) La présidence de la séance du 18 mars 2024 fut assurée par M. Mohamed Kabbaj, Administrateur Indépendant
(**) ou le/la représentant(e) qu’il désigne, dont le Conseiller auprès de la Présidence}

Président

Mme Nezha Lahrichi, Administratrice Indépendante

Membres

• RMA représentée par M. Azeddine Guessous,
• M. Azeddine Guessous, Administrateur intuitu personae
• M. Mohamed Kabbaj, Administrateur Indépendant
• M. Brian C. Mck. Henderson, Conseiller auprès de la Présidence

Membres associés

• M. Brahim Benjelloun-Touimi, Administrateur Directeur Général Délégué
• M. Mounir Chraibi, Directeur Général Exécutif en charge des Fonctions Groupe et Opérations Groupe
• M. Khalid Nasr, Directeur Général Exécutif en charge du Maroc & CIB
• M. Amine Bouabid, Directeur Général Exécutif en charge de l’Afrique
• M. Moulay Bouraqadi Saadani, Directeur Général Adjoint - Contrôleur Général Groupe
• M. Zouhair El Kaissi, Directeur Général Adjoint en charge des Finances Groupe
• Mme Assia Berrada, Directrice Générale Adjointe en charge de la Conformité Groupe
• MM. Omar Lahbabi et Radouane Anoua, Responsables Risques Groupe

Membres invités

Le Comité peut solliciter la collaboration de toute personne faisant partie du staff dirigeant du Groupe, les Commissaires aux Comptes et tout responsable dont les fonctions entrent dans le cadre de son domaine d’intervention en fonction des thématiques inscrites à l’ordre du jour.

Secrétaire

M. Moulay Bouraqadi Saadani, Contrôleur Général Groupe

Travaux du Comité

Au titre de l’exercice 2024, le CACI Groupe s’est réuni 4 fois. Les principales thématiques traitées au sein de cette instance ont porté notamment sur les réalisations financières du Groupe BANK  OF  AFRICA en consolidé et en social en 2023 et trimestrielles et semestrielles 2024 ainsi que l’atterrissage 2024 et l’examen des Rapports des Commissaires aux Comptes.

Sur le volet du dispositif de contrôle interne, le Comité s’est intéressé aux travaux du Comité de Coordination du Contrôle Interne Groupe, aux impacts du nouveau dispositif prudentiel SREP sur le dispositif de contrôle interne de même qu’au renforcement du dispositif de contrôle en agence.

Par ailleurs, le CACI Groupe a examiné le Rapport des Commissaires aux Comptes sur le Contrôle Interne, le Rapport annuel sur le Contrôle Interne ainsi que les principales conclusions de l’audit cybersécurité de BOA Maroc SA.

Il a également veillé au suivi de la prise en charge des recommandations émises lors des précédentes séances dudit Comité, du Régulateur et du Contrôle Général Groupe.

En outre, sur le volet Audit Interne, le CACI a examiné notamment, l’avancement des réalisations du plan d’audit interne 2024, le plan d’audit 2025 et le suivi de l’intégration du contrôle périodique.

COMPOSITION

• 5 Membres
• 50% d'Administrateurs Indépendants
• 4 Réunions
• 94% Participation

Président Directeur Général

• M. Othman Benjelloun
• M. Brahim Benjelloun-Touimi Administrateur Directeur Général Délégué
• M. Mounir Chraibi Directeur Général Exécutif en charge des Fonctions et Opérations Groupe
• M. Khalid Nasr Directeur Général Exécutif en charge du Maroc & CIB
• M. Amine Bouabid Directeur Général Exécutif en charge de l’Afrique

Président

Désignation parmi les 3 Directeurs Généraux Exécutifs du Président de la séance

Membres

• M. le Directeur Général Exécutif en charge des Fonctions et Opérations Groupe
• M. le Directeur Général Exécutif en charge du Maroc et CIB
• M. le Directeur Général Exécutif en charge de l’Afrique

Secrétaire

Désigné en séance

Travaux du Comité

Les thématiques du Comité Exécutif Groupe sont traités par le Comité Stratégique (Strategy Task Force) qui réunit les 3 Directeurs Généraux Exécutifs, compte tenu des travaux structurants qui y sont menés qui engagent plusieurs entités du Groupe.

Président

Alternativement tous les 3 mois parmi les 2 Directeurs Généraux Exécutifs (**)

Membres

• M. Mounir Chraibi, Directeur Général Exécutif en charge des Fonctions et Opérations Groupe
• M. Khalid Nasr, Directeur Général Exécutif en charge du Maroc et CIB
• M. Moulay Bouraqadi Saadani, Directeur Général Adjoint - Contrôleur Général Groupe
• M. Zouhair El Kaissi, Directeur Général Adjoint en charge des Finances Groupe
• MM. Omar Lahbabi et Radouane Anoua, Responsables Risques Groupe
• Mme Assia Berrada, Directrice Générale Adjointe en charge de la Conformité Groupe
• M. Mounir Kabbaj Directeur Général Adjoint en charge de la Banque Part/Pro et PME
• M. Saad Benjelloun, Directeur Général Adjoint en charge du Capital Humain
• Mme Houda Sbihi, Directrice Générale Adjointe en charge de la Gouvernance & RSE Groupe, Secrétaire du Comité

Membres Associés

Le Comité peut s’adjoindre, en fonction des questions inscrites à l’ordre du jour, les Responsables du Groupe BANK  OF  AFRICA – hors Afrique Subsaharienne.

Travaux du Comité

Les travaux du Comité ont porté, notamment, sur l’examen des performances financières sociales et consolidés et des niveaux des ratios de solvabilité, la révision de conditions de crédits et, le suivi des filiales du Groupe.

En outre, les thématiques majeures en lien avec les dispositifs dédiés aux risques et au contrôle interne ont fait l’objet d’un examen approfondi par le Comité. Elles concernent, notamment, (i) le renforcement des composantes des rapports ICAAP et du Plan de Redressement de Crise Interne, (ii) le profil des risques et (iii) l’étude d’impact des amendements apportés à la circulaire 19 G, ou encore (iv) la préparation des travaux des Comités spécialisés.

Relativement aux thématiques d’amélioration de l’efficacité opérationnelle, le Comité a été mobilisé, plus particulièrement, sur l’examen du plan d’actions annuel IT, l’assainissement des garanties, ainsi que les thématiques opérationnelles issues du Comité de Fonctionnement.

Par ailleurs, l’exercice 2024 a été marqué par la réalisation par Bank Al Maghrib de la 1ère évaluation à blanc du Groupe aux termes du nouveau dispositif prudentiel SREP. Plusieurs chantiers ont été lancés dans la perspective de la prochaine évaluation réglementaire.

Cette instance a été, également, mobilisée sur les sujets ayant trait à la stratégie commerciale, à savoir la stratégie d’influence comme levier de compétitivité pour BANK OF AFRICA, le bilan commercial de la contribution libératoire, les dispositifs d’entrée en relation et de clôture de comptes et le lancement de l’activité d’acquisition monétique.

Dans un autre registre, la transformation du Groupe et enjeux RH ont figuré parmi les travaux du Comité avec le lancement du projet de classification des emplois et du système de pesée des postes pour l’ensemble des collaborateurs de la Banque, l’examen du bilan des réalisations de BOA Academy et de sa roadmap 2024-26.

(**) Directeur Général Exécutif en charge des Fonctions et Opérations Groupe & Directeur Général Exécutif en charge du Maroc et CIB

Président

Le Contrôleur Général Groupe

Membres

• Finances Groupe
• Risques Groupe
• Marchés Part Pro MRE
• Pôle Transformation, Processus Organisation & SI Groupe
• Compliance Groupe Audit Maroc

Membres associés

Le Comité pourra s’adjoindre, à sa discrétion, toute personne membre ou non membre de BANK  OF  AFRICA, ou du Groupe, en fonction des questions inscrites à l’ordre du jour

Secrétaire

Risques Opérationnels Groupe

Travaux du Comité

Les travaux du Comité de Coordination du Contrôle Interne ont essentiellement porté sur (i) la revue du dispositif de contrôle interne - Risques, Finances, Conformité et Sécurité Informatique - à l’aune des nouvelles exigences réglementaire issues du SREP, (ii) le processus de clôture des comptes, et le renforcement du dispositif de vigilance de la clientèle.

Le Comité s’est également penché sur le dispositif de contrôle interne relatif au modèle agence Cashless, au Contrôle Permanent Région, aux synergies avec Damane Cash en termes de contrôle de même qu’il a examiné la procédure de lancement de nouveaux produits.

Président

Le Directeur Général Exécutif en charge des Fonctions et Opérations Groupe

Membres

• Le Directeur Général Adjoint en charge des Finances Groupe
• Financière Banque et Pilotage Fiscal Groupe
• Le Responsable ALM Groupe
• Les Responsables en charge des Risques Groupe
• Le Responsable Risques de marché
• Le Représentant de Maroc & CIB
• Le Directeur ALM et Risques de marché de BOA Afrique
• Le Responsable Trésorerie BOA Afrique

Membres invités

Les Responsables des filiales du Groupe, ou leurs représentants désignés, en fonction des thématiques inscrites à l’ordre du jour.

A la discrétion du Comité, toute personne, en fonction des questions inscrites à l’ordre du jour.

Secrétaire

Le Responsable ALM Groupe

Travaux du Comité

Au cours de l’exercice 2024, les travaux du Comité Technique ALM ont porté sur l’examen du profil des risques ALM du Groupe et les résultats des études des conventions d’écoulement 2024, la cartographie des titres souverains outre le suivi de l’encours des Grands Déposants. D’autres thématiques d’intérêt du Comité ont concerné le déploiement du projet réglementaire SREP, le dispositif ILAAP et l’état d’avancement du déploiement de l’outil FusionRisk au niveau des filiales, ainsi que l’ajustement de la limite interne sur le stress test de la variation des taux sur la marge d’intérêt.

Membres permanents Seniors

• Le Directeur Général Exécutif en charge de Maroc & CIB
• Le Directeur Général Exécutif en charge des Fonctions et Opérations Groupe
• Le Directeur Général Exécutif en charge de l’Afrique ou son représentant
• Le Directeur Général Adjoint en charge des Finances Groupe

Membres associés

Le Contrôleur Général Groupe Les Présidents et Directeurs Généraux de la filiale concernée du périmètre de consolidation
Toute autre personne en lien avec le sujet traité par le Comité

Secrétaire

Management des Risques Groupe.

Travaux du Comité

Lors de ses séances, parmi les principales thématiques traitées par le Comité, figurent l’évolution des indicateurs de risque de crédit sur bases sociale et consolidée, les ratios prudentiels sociaux et consolidés, la situation des titres souverains et les limites globales des risques ainsi que les orientations de la politique d’octroi de crédit.

En outre, d’autres sujets majeurs ont été examinés par le Comité notamment, le Processus d’évaluation de l’adéquation des fonds propres internes (ICAAP), le Plan de Redressement de Crise Interne (PRCI), le plan de tests d’intrusion du Système d’Information, le résultat des stress tests des dossiers sensibles inscrits en watch list, le Risk Appetite Statement.

Président

• Responsable du Pôle Transformation,
• Processus Organisation & SI Groupe

Membres permanents

• Marchés Part Pro MRE
• Marché Entreprises
• Suivi des engagements
• Risques Groupe
• Global Transaction Banking
• Contrôle Permanent Groupe
• Direction Régionale Grand Casablanca
• Direction Réseau Casa Centre & Est
• Direction Réseau Casa Littoral
• Direction Réseau Sud-Ouest
• Direction Régionale Nord Méditerranée
• Operations Global Services

Membres associés

• Capital Humain Groupe
• Finances Groupe
• Qualité Groupe
• Digital & Data Groupe
• Sécurité SI Groupe
• Achats et Logistique groupe
• Direction Régionale Centre Atlantique
• Direction Régionale Centre Méridional,
• Direction Réseau Casa Centre & Est Tous les autres responsables de pôles peuvent être considérés comme membres associés, et assistent comme membres à part entière pour tous les sujets qu’ils proposent aux délibérations du Comité de Fonctionnement, lors de leur inscription à l’ordre du jour.

Secrétaire du Comité

Direction Organisation

Travaux du Comité

Les travaux du Comité de Fonctionnement ont porté notamment sur la mise en application de la nouvelle instruction générale des opérations de change 2024 et des nouvelles obligations fiscales 2024, la charte interbancaire en faveur des Personnes en Situation d’Handicap et la mobilité bancaire, le dispositif de validation des nouveaux produits.

Par rapport aux projets d’appui au développement commercial, les travaux ont été consacrés, entres autres thématiques, à la complémentarité des canaux BOA et Damane Cash.

En termes de thématiques risques et contrôle, le Comité de Fonctionnement a suivi notamment le projet de certification PCI DSS BOA.

Enfin, parmi les sujets de processus de fonctionnement et d’efficacité opérationnelle traités, figure notamment le traitement des mains-levées, le traitement des demandes reçues avec signature électronique.

Président

L’Administrateur Directeur Général Délégué

Membres

• La Directrice Générale Adjointe en charge du Pôle Gouvernance & RSE Groupe
• Le Directeur Général Adjoint en charge du Capital Humain Groupe
• La Directrice Générale Adjointe des Partenariats & Développement Groupe
• Les Responsables Risques Groupe
• Le Responsable en charge de l’Intelligence
• Economique & Développement Durable
• 5 représentants de la Direction Générale
• Exécutive Maroc & CIB (Corporate / PME / Investissement / International / Particuliers & Professionnels)
• La Responsable en charge de la Diversité & Inclusion Groupe
• Le Secrétaire Général Groupe, BOA Group
• Le Responsable Groupe des Risques
• Environnementaux et Sociaux, BOA Group
• Le Responsable de la Responsabilité Sociale & Environnementale ), BII (ex CDC Group)

Secrétaire

• Le Responsable de l’Intelligence
• Economique & Développement Durable

Travaux du Comité

Le Comité ESS s’est réuni en 2024 autour de l’examen de thématiques majeures que sont (i) les risques climatiques et le déploiement de la feuille de route y relative, (ii) la Finance Durable dont une nouvelle approche a été définie visant de nouvelles opportunités commerciales, (iii) l’avancement du déploiement de la nouvelle Charte de Durabilité à travers les implantations du Groupe, (iv) la Diversité et Inclusion, notamment du Genre, ainsi que (v) la démarche Système de Management Intégré en termes de certifications obtenues dans les domaines Santé, Sécurité, Energie, Efficience Energétique et Système de Gestion Environnemental et Social.

Par ailleurs, les commissions techniques issues du Comité ESS se sont réunies en 2024 et leurs travaux ont porté pour la Commission ESS – Business sur l’approche Climat, les émissions Financées du Portefeuille et la désagrégation par secteur ainsi que les premiers résultats Risques Climatiques. La Commission ESS – Filiales a axé ses travaux sur la campagne d’Auto-évaluation RSE Filiales 2024 et l’articulation des travaux entre le Siège et les Filiales.